Legalidad y Cumplimiento

Triodos Bank cuenta con un conjunto de normas y procedimientos internos que garantizan que la gestión de la empresa se realiza de acuerdo con sus propias políticas y se adecua a las leyes y regulaciones vigentes. Además, el departamento de Legal y Cumplimiento garantiza, de forma independiente, el cumplimiento de las normas y los procedimientos del banco. Los aspectos externos del departamento conciernen, en su mayoría, a la aceptación de cláusulas legales por parte de los clientes, el seguimiento de operaciones financieras y la prevención del blanqueo de dinero. Los aspectos internos conciernen, principalmente, al control de operaciones personales por parte de los empleados, a la prevención y, en caso necesario, la gestión transparente de intereses opuestos y a la protección de información confidencial. Asimismo, incluye todo lo relacionado con la adquisición y el mantenimiento de conocimientos, por ejemplo, sobre normas financieras, procedimientos de cumplimiento y fraude y medidas anticorrupción. Triodos Bank cuenta con un área internacional de Cumplimiento, que se dirige desde la sede central internacional en Zeist. En cada sucursal trabajan empleados de Cumplimiento (compliance officers). El responsable del departamento de Legal y Cumplimiento informa al Comité Ejecutivo y tiene acceso directo al presidente del Consejo de Administración.

En 2011 no se han producido incidencias significativas en materia de cumplimiento y legalidad. Triodos Bank no se ha visto involucrado en procedimientos legales ni sanciones por incumplimiento de las leyes o normativas en el ámbito del control financiero, la corrupción, las acciones publicitarias, la competencia, la privacidad o la responsabilidad del producto.

Transparencia y sostenibilidad