Grupo Triodos

El patrimonio total gestionado por Triodos Bank y los fondos bajo gestión creció un 21% , 1.200 millones de euros, hasta sumar un total de 6.800 millones de euros en 2011. (factores influyentes)

Los ingresos del Grupo Triodos en 2011 crecieron un 25% y se situaron en 129 millones de euros (2010: 103 millones de euros). Triodos Investment Management contribuyó a esta cifra con 23 millones de euros (2010: 21 millones de euros). Los ingresos por comisiones en 2011 representaron un 35% (2010: 34%) de los ingresos totales, en línea con las expectativas.

La cifra total de activos gestionados, incluyendo las actividades bancarias de Triodos Bank, los fondos de inversión y la banca privada, se incrementó en 1.200 millones de euros, es decir, un 21% hasta los 6.800 millones de euros.

El balance total de Triodos Bank creció un 23%, hasta alcanzar los 4.300 millones de euros gracias al crecimiento constante de los depósitos de clientes y al éxito de la ampliación de capital. Se esperaba un crecimiento de entre el 15 y el 20%.

El número total de clientes de Triodos Bank aumentó un 24%, superando así las previsiones en torno al 15%-20%. A finales de 2011 Triodos Bank contaba con más de 355.000 clientes en Europa, lo que demuestra que cada vez más personas son conscientes sobre el uso del dinero y optan por otro modelo de banca.

La relación entre gastos operativos e ingresos fue del 70% (2010: 76%) en 2011, debido al incremento de los ingresos por intereses y comisiones por las actividades de préstamo y a un control estricto de los gastos.

El beneficio neto se situó en los 17,3 millones de euros, es decir, un incremento del 51%. (factores influyentes)

El beneficio antes de impuestos y provisiones de créditos se incrementó desde los 24,7 millones de euros hasta los 38,8 millones de euros, gracias al crecimiento del balance y los fondos gestionados y a una mayor eficiencia. El beneficio neto se situó en los 17,3 millones de euros, es decir, un incremento del 51% (2010: 11,5 millones de euros). Las provisiones por préstamos de dudoso cobro se incrementaron ligeramente hasta el 0,63% de la cartera media de créditos, en comparación con el 0,52% en 2010. El beneficio por acción (certificado de depósito), calculado utilizando el número medio de acciones en circulación durante el ejercicio de referencia, fue de 3,18 euros (2010: 2,45 euros, es decir un incremento del 30%). Los beneficios se pusieron a disposición de los titulares de certificados.

Triodos Bank ha propuesto un dividendo de 1,95 euros por acción (2010: 1,95 euros). Esto implicaría un ratio de política de dividendos o pay-out ratio (es decir, el porcentaje de los beneficios totales distribuidos en forma de dividendos) del 61% (2010: 80%).

El objetivo a medio plazo de Triodos Bank consiste en incrementar la rentabilidad de los fondos propios (ROE) hasta el 7% en condiciones económicas normales. Esta cifra debe considerarse como una media realista y con enfoque a largo plazo de acuerdo con el modelo de negocio bancario de Triodos Bank. Las sucursales más antiguas (Países Bajos, Bélgica y Reino Unido) han demostrado que pueden lograr ese nivel de rentabilidad. El aumento de las provisiones por encima de la media como consecuencia de un entorno económico y financiero turbulento, así como el incremento del número de clientes de ahorro, explican que la rentabilidad se situara por debajo del 7% en 2011, de acuerdo con lo esperado.

El plazo necesario para que Triodos Bank alcance el 7% de rentabilidad dependerá de las oportunidades que elija o pueda aprovechar en un mercado donde el desarrollo sostenible ocupará un lugar destacado en los próximos años. En las actuales condiciones de mercado, el logro de dicho objetivo de rentabilidad está sujeto a un nivel de incertidumbre considerable.

Los fondos de inversión que gestiona el área de Triodos Investment Management sumaron 2.100 millones de euros. En conjunto, la gestión de estos fondos supone una contribución sustancial a la rentabilidad del banco. El beneficio neto obtenido en 2011 fue de 4,2 millones de euros (2010: 3,8 millones de euros).

La Banca Privada Triodos ha continuado creciendo con éxito. El importe total de activos gestionados asciende en la actualidad a los 436 millones de euros (2010: 357 millones de euros). Además, en el balance de la sucursal holandesa se han contabilizado depósitos, fondos de inversión y certificados de depósito para acciones de Triodos Bank por importe de 303 millones de euros. La actividad de banca privada en los Países Bajos mejoró sus beneficios en un 49% hasta los 0,7 millones de euros en 2011.

Los resultados obtenidos en Bélgica por la actividad de banca privada y personal están totalmente consolidados en las cifras de la sucursal.

El número total de clientes de Triodos Bank creció un 24%, superando el crecimiento previsto situado entre entre el 15 y el 20%. A finales de 2011, Triodos Bank contaba con más de 355.000 clientes. (factores influyentes)

Triodos Bank amplió su capital social por importe de 75 millones de euros, es decir, un 24%, gracias a las campañas de emisión de nuevos certificados de depósitos dirigidas principalmente a inversores minoristas y desarrolladas a lo largo del año en Bélgica, los Países Bajos y España.

El número de titulares de certificados de depósito para acciones de Triodos Bank aumentó de 16.991 a 21.638. Los fondos propios crecieron un 25%, pasando de 362 millones de euros a 451 millones de euros. Este incremento incluye la ampliación neta de capital y los beneficios (menos los dividendos). En 2011 el mercado interno de compraventa de certificados de depósito para acciones siguió operando de forma efectiva. A finales de 2011, el valor liquidativo de cada certificado de depósito era de 74, euros en comparación con los 73 euros a finales de 2010.

Desde principios de 2008 el ratio BIS (ratio de adecuación del capital), un medidor importante de la solvencia de un banco, se calcula de acuerdo con las directrices de Basilea II. A finales de 2011, el ratio BIS era del 14,4% (2010: 14,7%). Triodos Bank pretende lograr un ratio de solvencia de al menos un 12%. El ratio Core Tier I era del 14,0% (2010: 13,8%).