Activités du Conseil des commissaires

L’Essence de Triodos et le développement de sa stratégie

En 2015, le Conseil des commissaires a contribué au développement de la stratégie Triodos 2025 et à sa traduction dans le plan d’entreprise 2016-2018. Le Conseil des commissaires constate que les thèmes auxquels les parties prenantes de la banque accordent de l’importance sont reflétés dans l’approche stratégique de la Banque Triodos. Le Conseil des commissaires a débattu en particulier de l’Essence de la Banque Triodos afin d’en assurer l’alignement intégral sur les valeurs et le rôle qu’elles jouent dans les activités de l’organisation.

Impact, Risque, Rendement

2015 a été marquée par une croissance maîtrisée, une augmentation de l’impact et une performance financière solide. Toutefois, le ratio des dépôts de la clientèle sur les crédits est resté un point sensible au cours de l’exercice. Le Conseil des commissaires estime que cette situation représente un véritable défi, tant du point de vue financier que par rapport à la mission de la banque, et il se félicite des mesures prises par la banque pour tendre vers un meilleur équilibre.

En raison des exigences changeantes en matière de capitaux, le Conseil des commissaires surveille la santé financière de la Banque Triodos, ses ratios financiers, la situation de son capital et l’impact des exigences réglementaires plus strictes en termes de capitaux. En 2015, un projet interne visant une amélioration importante de la gouvernance et de la gestion des risques a été finalisé formellement. La Banque Triodos est une banque de taille moyenne capable de s’aligner sur les nouvelles réglementations et bien positionnée pour poursuivre sa croissance.

Autres éléments

En 2015, les réunions et les contacts du Conseil des commissaires avec le Comité exécutif ont porté sur :

  • La stratégie : le processus Triodos 2025 et le plan d’entreprise 2016-2018, des développements dans plusieurs pays et chez Triodos Investment Management, les principaux risques stratégiques des activités, et une analyse trimestrielle de la performance et de la santé globales de la Banque Triodos.
  • Les finances : les développements financiers et économiques de la Banque Triodos et leur impact possible. Plus spécifiquement, la position de la banque en matière de capital, ses résultats financiers 2014, la ‘Lettre du management’, le rapport annuel 2014, le rapport du Comité exécutif et le rapport semestriel.
  • Les risques et l’audit : la conception et l’efficacité du cadre de gestion des risques et des systèmes de contrôle internes, l’appétit pour le risque de la banque et son profil de risque réel, les conclusions des audits, les rapports des auditeurs, les rapports trimestriels et les rapports de crédits, la préparation et l’implémentation de nouvelles exigences réglementaires en matière de capital et autres.
  • La gestion des ressources humaines : le développement des cadres supérieurs et la gestion des talents, les changements en termes d’organisation, la culture d’entreprise, la révision annuelle de la politique de rémunération et de nomination internationale.
  • L’organisation interne : les rôles et responsabilités respectifs du Conseil des commissaires, du Conseil d’administration de la SAAT et du Comité exécutif, et la mise à jour des règles internes du Conseil des commissaires (y compris la révision de la procédure portant sur les autres fonctions des membres du Conseil des commissaires).
  • Les unités d’exploitation : des réunions avec les directions des succursales locales et Triodos Investment Management ont été organisées par des membres du Conseil des commissaires, en présence d’un représentant du Conseil d’administration de la SAAT et du Comité exécutif. Des exposés ont été donnés par les directions de succursales locales et Triodos Investment Management. Le Conseil des commissaires a suivi de près l’évolution des succursales en Espagne, en Belgique et au Royaume-Uni, suite essentiellement à des changements dans le cadre supérieur, ainsi qu’en Allemagne où le seuil de rentabilité n’a pas encore été atteint. Le Conseil des commissaires a non seulement été informé en temps utile des changements dans le cadre supérieur, mais il a aussi approuvé pleinement les décisions du Comité exécutif.
  • Les contacts avec la Banque centrale néerlandaise : le Président, le Vice-président et le Président du Comité d’audit et des risques ont rencontré des représentants de la Banque centrale néerlandaise à deux reprises. Des contacts plus fréquents avec le régulateur résultent de la croissance du bilan et du périmètre des activités de la Banque Triodos.
  • Les contacts avec le Conseil d’administration de la SAAT : avant l’Assemblée générale, une délégation du Conseil des commissaires a tenu une réunion informelle avec une délégation du Conseil d’administration de la SAAT.