Activités du Conseil des commissaires

Les activités de supervision et de contrôle du Conseil des commissaires sont basées sur les rapports trimestriels du Comité exécutif, ainsi que sur des présentations réalisées par les directions de différents départements et succursales. Ces présentations détaillées sont planifiées de telle sorte que toutes les activités essentielles de la Banque Triodos soient couvertes sur une période de deux ans.

Au cours de l’exercice 2013, des présentations ont été faites par les directions de Triodos Investment Management et des succursales espagnole et allemande. En outre, Margot Scheltema, Vice-Présidente du Conseil des commissaires, a partagé les recommandations du rapport ‘Towards a serviceable and stable banking system’, rédigé par l’influente Commission sur la structure des banques néerlandaises, présidée par le professeur Herman Wijffels et dont elle est elle-même membre. De son côté, Jellie Banga, qui a été nommée Chief Operating Officer dans le courant de l’année et est membre du Comité exécutif, a délivré ses premières impressions et commentaires. Le Conseil des commissaires a, par ailleurs, été tenu informé des développements les plus récents concernant les systèmes informatiques de la Banque Triodos.

Grâce à ces présentations, le Conseil des commissaires bénéficie d’une meilleure compréhension des développements au sein de la Banque Triodos et de son environnement.

Les contacts entre la Banque centrale néerlandaise et la Banque Triodos, et plus spécifiquement encore entre les superviseurs et le Comité exécutif, se sont intensifiés en 2013. La Banque centrale a invité les Président et Vice-Président du Conseil des commissaires à clarifier les activités de supervision qui leur incombent, ainsi que le type de relations existant entre le Conseil et le Comité exécutif. Ces contacts plus fréquents avec le régulateur résultent de la croissance du bilan et de l’étendue des activités de la Banque Triodos.

Durant ses réunions et ses contacts avec le Comité exécutif, le Conseil des commissaires a abordé de nombreux sujets, tels que :

  • L’évolution du contexte économique et financier et son impact possible sur les activités de la Banque Triodos, sa stratégie, ses résultats financiers, les conclusions des activités de gestion des risques et d’audit, y compris les rapports et procès-verbaux du Comité d’audit et des risques, les rapports du réviseur, les problèmes liés à l’augmentation de capital, les rapports trimestriels, les rapports sur les crédits et les règlementations Bâle III.
  • La gouvernance et la conformité.
  • La gestion des ressources humaines, la formation de la direction, les changements sur le plan de l’organisation et la culture d’entreprise.
  • Les développements et l’exploration de nouveaux marchés géographiques et au sein de Triodos Investment Management, en particulier le marché de l’énergie solaire en Espagne.

Les questions suivantes ont été discutées de manière approfondie – et approuvés – au cours de l’exercice sous revue :

  • Le processus de recrutement d’un nouveau Président, ainsi que d’un nouveau membre du Conseil en remplacement de Jan Lamers, qui prend sa retraite en 2014. Cette opération est chapeautée par le Comité de nomination et de rémunération, et implique tous les membres du Conseil des commissaires, du Comité exécutif et du Conseil d’administration de la SAAT.
  • La structure des organes de gestion de la Banque Triodos au plus haut niveau (senior management).
  • La position du nouveau Directeur des Risques, appelé à épauler le Comité exécutif dans ses responsabilités en matière de gestion des risques. Le recrutement pour ce nouveau poste a débuté à la fin 2013.
  • Le plan d’action pour 2014, sur base du plan d’affaires 2012-2014.
  • L’examen du rapport annuel 2012 et de la “Lettre du management”, en présence du réviseur externe.
  • Le rapport semestriel.
  • L’appétit pour le risque de la Banque Triodos.
  • La politique de rémunération de la Banque Triodos : la révision annuelle de la politique de rémunération internationale a été approuvée après discussions ; le Comité de nomination et de rémunération s’est fortement impliqué dans les débats autour de cette question.
  • Les développements de la “Global Alliance for Banking on Values” (GABV), dont la Banque Triodos est l’un des membres fondateurs et dont son CEO Peter Blom assume actuellement la présidence. Le Conseil des commissaires considère qu’il s’agit d’un outil capital pour la réalisation de la mission de la Banque.
  • Les développements du bureau de représentation de la Banque Triodos en France. Le Conseil des commissaires continuera à exercer son contrôle et à veiller à ce que le rythme de l’expansion internationale corresponde bien à l’évolution des résultats opérationnels de la Banque Triodos.
  • Une adaptation (mineure) des règles internes de fonctionnement du Conseil des commissaires et du Comité exécutif.
  • Les rôles et responsabilités du Conseil d’administration de la SAAT, du Conseil des commissaires et du Comité exécutif replacés dans le contexte des relations qui existent entre ces trois comités, ont fait l’objet de discussions régulières. En dépit d’une charge de travail croissante, le Conseil des commissaires a décidé de ne pas soumettre une demande d’augmentation de la rémunération de ses membres à l’Assemblée générale de 2014.

Parmi les activités accomplies individuellement par les membres du Conseil en 2013, citons :

  • La participation à des réunions locales avec les clients et/ou les détenteurs de certificats d’actions au Royaume-Uni, en Belgique, aux Pays-Bas et en Espagne.
  • Les membres du Conseil des commissaires résidant – ou ayant résidé – dans les pays où la Banque Triodos est active ont entretenu des contacts informels avec les membres des directions et cadres supérieurs locaux, ce qui leur a permis de mieux comprendre le travail des succursales.
  • La participation à des réunions régulières entre les Présidents du Conseil d’administration de la SAAT, du Conseil des commissaires et du Comité exécutif.
  • Le Président du Conseil des commissaires a participé (sur invitation) à une réunion du Comité d’entreprise néerlandais.
  • Marcos Eguiguren Huerta a participé à l’assemblée annuelle de la “Global Alliance for Banking on Values” à Berlin et a informé le Conseil des commissaires de ses conclusions.