Solvabilité

en milliers d’euros

La solvabilité est calculée conformément aux directives Bâle II, telles que définies par la Banque centrale néerlandaise.

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Montants en milliers d’euros

2013

2012

1

Les emprunts subordonnés sont pondérés à 40% dans les fonds propres (60% en 2012). Ceci est dû à une différence d’échéance, qui est inférieure à 5 ans.

 

 

 

Ventilation du capital de première catégorie (Tier 1 et fonds propres) :

 

 

Capital émis

427.452

375.881

Prime d’émission

118.162

101.656

Réserve légale

5.116

6.031

Autres réserves

77.439

59.067

Bénéfices non distribués

25.683

22.626

Moins : paiement proposé de dividende

–16.671

–14.659

Moins : immobilisations incorporelles

–11.810

–12.285

Moins : 50% des participations détenues dans d’autres institutions financières et de crédit représentant plus de 10% de leur capital

–2.134

–2.178

 

 

 

 

 

 

Fonds propres de première catégorie (Tier 1) (a)

623.237

536.139

Réserve de réévaluation

180

8

Emprunts subordonnés après déduction des remises1

2.115

3.170

Moins : 50% des participations détenues dans d’autres institutions financières et de crédit représentant plus de 10% de leur capital

–2.133

–2.178

 

 

 

 

 

 

Fonds propres (b)

623.399

537.139

Capital requis (c)

280.337

269.335

 

 

 

 

 

 

Fonds propres excédentaires (b-c)

343.062

267.804

 

 

 

Ratio Tier 1 (a/c * 8%)

17,8%

15,9%

Ratio BRI (b/c * 8%)

17,8%

16,0%

 

 

 

Le calcul du ratio Tier 1 est basé sur les règles en vigueur à la date de clôture. L’implémentation des règles Bâle III aura un impact sur la définition du capital de première catégorie (Tier 1) et sur le capital requis. Le ratio Tier 1 basé sur les règles Bâle III est supérieur d’environ 0,2% (2012 : inférieur de 0,1%).

Ventilation du capital requis :

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Montants en milliers d’euros

2013

2012

 

 

 

Capital requis pour les risques de crédit

258.142

250.188

Capital requis pour les risques de marché

Capital requis pour les risques opérationnels

22.195

19.147

 

 

 

 

 

 

 

280.337

269.335

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques de crédit se monte à 8% de la valeur pondérée en fonction des risques des actifs, des postes hors bilan et des instruments financiers dérivés.

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Montants en milliers d’euros

2013

2012

 

 

 

Valeur des actifs pondérée en fonction des risques

2.947.225

2.827.869

Valeur des postes hors bilan pondérée en fonction des risques

266.956

282.258

Valeur des instruments financiers pondérée en fonction des risques

12.600

17.225

 

 

 

 

 

 

 

3.226.781

3.127.352

 

 

 

Capital requis (en %)

8%

8%

Capital requis pour les risques de crédit

258.142

250.188

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques de marché concerne exclusivement le risque de change dans le cas de la Banque Triodos. Le capital requis se monte à 8% de l’encours net en devises étrangères si celui-ci excède 2% des fonds propres existants. Le capital requis est de 0% de l’encours net en devises étrangères si celui-ci est inférieur à 2% des fonds propres existants.

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Montants en milliers d’euros

2013

2012

 

 

 

Limite de 2% des fonds propres existants

12.468

10.743

Encours net en devises étrangères

5.965

6.343

Capital requis (en %)

0%

0%

Capital requis pour les risques de marché

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques opérationnels est de 15% de la moyenne des produits sur les trois dernières années.

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Montants en milliers d’euros

2013

2012

 

 

 

Total des produits 2010

n/a

102.702

Total des produits 2011

128.661

128.661

Total des produits 2012

151.566

151.566

Total des produits 2013

163.665

n/a

 

 

 

Moyenne des produits sur les trois dernières années

147.964

127.643

Capital requis (en %)

15%

15%

Capital requis pour les risques opérationnels

22.195

19.147