Solvabilite

en milliers d’euros

La solvabilité est calculée conformément aux directives Bâle II.

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Montants en milliers d’euros

2011

2010

1.

Les emprunts surbordonnés représentent 80% du capital de première catégorie (Tier 1), contre 100% en 2010. Ceci est dû à une différence d’échéance, qui était inférieure à 5 ans en 2011.

 

 

 

Spécification du capital de première catégorie:

 

 

Capital émis

305.688

249.352

Prime d’émission

76.234

57.566

Réserve légale

7.024

7.867

Autres réserves

44.847

35.763

Bénéfices non distribués

17.324

11.509

Paiement proposé de dividendes

–11.922

–9.725

Immobilisations incorporelles

–13.475

–14.646

 

 

 

 

 

 

Fonds propres de première catégorie (Tier 1) (a)

425.720

337.686

Réserve de réévaluation

49

59

Emprunts subordonnés après déduction des remises1

12.191

22.694

 

 

 

 

 

 

Fonds propres (b)

437.960

360.439

Capital requis (c)

242.764

196.400

 

 

 

 

 

 

Fonds propres excédentaires (b-c)

195.196

164.039

 

 

 

Fonds propres de première catégorie (Tier 1) (a/c * 8%)

14,0%

13,8%

Ratio BRI (b/c * 8%)

14,4%

14,7%

 

 

 

Capital requis:

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Montants en milliers d’euros

2011

2010

 

 

 

Capital requis pour les risques de crédit

226.779

183.161

Capital requis pour les risques de marché

Capital requis pour les risques opérationnels

15.985

13.239

 

 

 

 

 

 

 

242.764

196.400

 

 

 

Le capital requis se monte à 8% de la valeur pondérée en fonction des risques des actifs, des postes hors bilan et des instruments financiers dérivés.

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Montants en milliers d’euros

2011

2010

 

 

 

Valeur des actifs pondérée en fonction des risques

2.479.346

1.929.175

Valeur des postes hors bilan pondérée en fonction des risques

333.408

343.416

Valeur des instruments financiers dérivés pondérée en fonction des risques

21.985

16.919

 

 

 

 

 

 

 

2.834.739

2.289.510

 

 

 

Capital de première catégorie (Tier 1) requis en pourcentage

8%

8%

Capital de première catégorie (Tier 1) requis pour les risques de crédit

226.779

183.161

 

 

 

Le capital de première catégorie requis pour couvrir les risques de marché concerne exclusivement les risques de change dans le cas de la Banque Triodos. Le capital requis est de 8% de l’encours net en devises étrangères si celui-ci excède 2% des fonds propres existants. Le capital requis est de 0% de l’encours net en devises étrangères si celui-ci est inférieur à 2% du capital de première catégorie.

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Montants en milliers d’euros

2011

2010

 

 

 

Limite de 2% des fonds propres existants

8.759

7.225

Encours net en devises étrangères

4.489

2.120

Capital requis (en %)

0%

0%

Capital requis (en euros) pour les risques de marché

 

 

 

Le capital requis pour couvrir les risques opérationnels est de 15% de la moyenne des produits sur les trois dernières années.

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Montants en milliers d’euros

2011

2010

 

 

 

Total des produits 2008

n/a

73.737

Total des produits 2009

88.336

88.336

Total des produits 2010

102.702

102.702

Total des produits 2011

128.661

n/a

 

 

 

Moyenne des produits sur les trois dernières années

106.566

88.258

Capital requis (en %)

15%

15%

Capital requis (en euros) pour les risques opérationnels

15.985

13.239