Actividades del Consejo de Administración

El enfoque estratégico de Triodos

El Consejo de Administración, a través de sus distintas interacciones, ha animado al Comité Ejecutivo a que prosiga en sus esfuerzos por dar una respuesta al desafiante entorno exterior, tanto en el plano estratégico como práctico, al tiempo que se mantiene fiel a los principios esenciales de Triodos Bank. El actual entorno exterior se caracteriza, entre otros aspectos, por una creciente polarización de los grupos que conforman la sociedad, un papel cada vez más determinante de la tecnología, un entorno continuado de bajos tipos de interés, un aumento de los requisitos regulatorios y un mayor número de oportunidades en las actividades de financiación gracias a la visibilidad otorgada a la cuestión del cambio climático.

Impacto, riesgo y rentabilidad

El ejercicio 2016 se ha visto caracterizado por una gestión adecuada del crecimiento, por un incremento de nuestro impacto y por unos sólidos resultados financieros, a pesar del entorno de bajos tipos de interés que han tenido un efecto significativo en los resultados financieros de Triodos Bank. La proporción de depósitos de clientes con respecto a los préstamos concedidos mostró a finales de ejercicio una cierta mejora. El Consejo de Administración sigue considerando que esta situación supone un reto desde una perspectiva tanto financiera como de misión y respalda las decisiones adoptadas por el banco para mejorar el equilibrio aún más.

En sus conversaciones con el Comité Ejecutivo, el Consejo de Administración presta especial atención a la importancia del modelo de negocio de Triodos Bank y a su enfoque integrado en impacto, riesgo y rentabilidad.

Debido a los cambiantes requerimientos de capital, el Consejo de Administración efectuó un seguimiento de la situación financiera de Triodos Bank, de sus ratios financieros, de su posición de capital y el impacto de unos requerimientos de capital regulatorios más estrictos. Triodos Bank es una entidad de mediano tamaño capaz de cumplir las nuevas regulaciones y está sólidamente establecida para conseguir un mayor crecimiento en el futuro.

Otros temas abordados:

  • Durante 2016, entre los distintos asuntos discutidos en las reuniones del Consejo de Administración y de los contactos mantenidos con el Comité Ejecutivo, podemos citar los siguientes:
  • Estrategia: la perspectiva Triodos 2025 y la actualización del plan de negocio 2016-2018 con un enfoque centrado en 2017, los proyectos de desarrollo en distintos países y en Triodos Investment Management y los principales riesgos estratégicos del negocio, así como un análisis trimestral de los resultados y la situación general de Triodos Bank.
  • Finanzas: el análisis de la evolución de Triodos Bank en términos económicos, así como su impacto financiero. Más concretamente, la posición de capital del banco, los resultados financieros del ejercicio 2015, el informe anual y el informe de gestión correspondientes al ejercicio 2015, el informe del Comité Ejecutivo y el informe semestral.
  • Auditoría y Riesgos: el diseño y la eficacia de los procesos de control de riesgos y de los sistemas de control interno, el “apetito de riesgo” y el perfil real de riesgo, las conclusiones de las auditorías internas, los informes de auditoría, los informes trimestrales y los informes sobre la cartera de préstamos, la puesta a punto del banco con relación a los nuevos requerimientos de capital y demás requisitos regulatorios y la implantación de los mismos.
  • Gestión de recursos humanos: el desarrollo de la alta dirección y de la gestión del talento, los cambios organizativos, la cultura corporativa y la revisión anual de la política salarial internacional y de la política de nombramientos.
  • Unidades de negocio: la celebración de reuniones entre el equipo directivo de las sucursales y Triodos Investment Management a través de algún miembro del Consejo de Administración, con la asistencia de un representante del Patronato de la SAAT y del Comité Ejecutivo. Los directivos de las sucursales locales y de Triodos Investment Management realizaron presentaciones en el marco de estos encuentros. El Consejo de Administración ha seguido muy de cerca los avances que se han producido en las sucursales de España, Bélgica y el Reino Unido, en especial en relación con los cambios que se han producido en el equipo directivo, así como en Alemania, en donde la sucursal aún no ha alcanzado el punto de equilibrio.
  • Contactos mantenidos con el Banco Central Holandés: el presidente y el vicepresidente del Consejo y la presidenta del Comité de Auditoría y Riesgos se reunieron dos veces con el Banco Central Holandés.
  • Contactos mantenidos con el Patronato de la SAAT: una delegación del Consejo de Administración mantuvo una reunión de carácter informal con una delegación del Patronato de la SAAT antes de la celebración de la Junta General.