Actividades del Consejo de Administración

La Esencia de Triodos y su desarrollo estratégico

En 2015, el Consejo de Administración contribuyó al desarrollo de la visión estratégica dentro del proceso Triodos 2025, así como a su implantación en el plan de negocio 2016-2018. El Consejo de Administración considera que las cuestiones que son importantes para los grupos de interés del banco se reflejan en el enfoque estratégico de Triodos Bank. El Consejo de Administración ha analizado específicamente la Esencia de Triodos Bank para garantizar que está completamente alineada con los valores y con el papel que desempeñan en el negocio.

Impacto, riesgo y rentabilidad

El ejercicio 2015 se ha visto caracterizado por una gestión adecuada del crecimiento, por un incremento de nuestro impacto y por unos sólidos resultados financieros. Sin embargo, la proporción de depósitos de clientes con respecto a los préstamos concedidos ha seguido siendo una cuestión que requiere de cierto seguimiento. El Consejo de Administración considera que esta situación supone un reto desde una perspectiva tanto financiera como de misión y respalda las decisiones adoptadas por el banco para mejorar el equilibrio.

Debido a los cambiantes requerimientos de capital, el Consejo de Administración efectuó un seguimiento de la situación financiera de Triodos Bank, de sus ratios financieros, de su posición de capital y el impacto de unos requerimientos de capital regulatorios más estrictos. En 2015, se completó formalmente un proyecto interno para reforzar de manera significativa la estructura de gobierno y la gestión de riesgos. Triodos Bank es una entidad de mediano tamaño capaz de cumplir las nuevas regulaciones y está sólidamente establecida para conseguir un mayor crecimiento en el futuro.

Otros temas abordados:

Durante 2015, entre los distintos asuntos discutidos en el ámbito de las reuniones del Consejo de Administración y de los contactos mantenidos con el Comité Ejecutivo, podemos citar los siguientes:

  • Estrategia: el proceso Triodos 2025 y el plan de negocio 2016-2018, los proyectos de desarrollo en distintos países y en Triodos Investment Management y los principales riesgos estratégicos del negocio, así como un análisis trimestral de los resultados y la situación general de Triodos Bank.
  • Finanzas: el análisis de la evolución de Triodos Bank en términos financieros y económicos, así como su posible impacto. Más concretamente, la posición de capital del banco, los resultados financieros del ejercicio 2014, el informe anual y el informe de gestión correspondientes al ejercicio 2014, el informe del Comité Ejecutivo y el informe semestral.
  • Auditoría y Riesgos: el diseño y la eficacia de los procesos de control de riesgos y de los sistemas de control interno, el “apetito de riesgo” y el perfil real de riesgo, las conclusiones de las auditorías internas, los informes de auditoría, los informes trimestrales y los informes sobre la cartera de préstamos, la puesta a punto del banco con relación a los nuevos requerimientos de capital y demás requisitos regulatorios y la implantación de los mismos.
  • Gestión de recursos humanos: el desarrollo de la alta dirección y de la gestión del talento, los cambios organizativos, la cultura corporativa y la revisión anual de la política salarial internacional y de la política de nombramientos.
  • Organización interna: las funciones y responsabilidades del Consejo de Administración, del Patronato de la SAAT y del Comité Ejecutivo y de las relaciones entre ellos, y una actualización de las normas de orden interno del Consejo de Administración (incluye un procedimiento revisado de otros cargos ejercidos por los miembros del Consejo de Administración).
  • Unidades de negocio: la celebración de reuniones entre el equipo directivo de las sucursales y Triodos Investment Management a través de algún miembro del Consejo de Administración, con la asistencia de un representante del Patronato de la SAAT y del Comité Ejecutivo. Los directivos de las sucursales locales y de Triodos Investment Management realizaron presentaciones en el marco de estos encuentros. El Consejo de Administración ha seguido muy de cerca los avances que se han producido en las sucursales de España, Bélgica y el Reino Unido, en especial en relación con los cambios que se han producido en el equipo directivo así como en Alemania, en donde la sucursal aún no ha alcanzado el punto de equilibrio. El Consejo de Administración no sólo ha estado puntualmente informado acerca de los cambios que se han producido en la dirección sino que además ha respaldado plenamente las decisiones adoptadas por el Comité Ejecutivo.
  • Contactos mantenidos con el Banco Central Holandés: el presidente y vicepresidente del Consejo y la presidenta del Comité de Auditoría y Riesgos se reunieron dos veces con el Banco Central Holandés. Estos contactos más frecuentes con el organismo supervisor se deben al creciente tamaño del balance de Triodos Bank y al mayor alcance de sus actividades.
  • Contactos mantenidos con el Patronato de la SAAT: una delegación del Consejo de Administración mantuvo una reunión de carácter informal con una delegación del Patronato de la SAAT antes de la celebración de la Junta General.